【金融行业周报】红杉美欧、中国、印度/东南亚三地基金彻底分拆；五大国有银行调整存款挂牌利率；头部中字头券商被传降薪

本周（6月5日-6月9日）金融行业资讯速递。

监管机构方面，财政部声明未发行过金融债券，且1997年后已不再发行实物国债；深圳银保监局一口气开出15张罚单，建行、工行各自领罚100万；港交所公告，腾讯控股等21家公司的证券将被指定为双柜台证券；港交所将在6月19日推出人民币双柜台模式。

银行方面，五大国有银行调整存款挂牌利率，3年期利率下调15个基点；平安银行高管突然变阵，55岁冀光恒接任党委书记拟任行长；澳大利亚第一大行禁止员工使用ChatGPT，采用自有AI系统。

险企、券商与基金方面，八家险企垄断学平险被监管罚没1151万元；中国人保完成发行120亿元资本补充债券；中国平安发布2022年年度分红派息实施公告；又传头部券商降薪，多位中低职级员工证实；今年以来逾百只基金宣布“降费”。

监管风向：

财政部声明：未发行过金融债券，且1997年后已不再发行实物国债

财政部发布声明称，近期，有伪造的“中华人民共和国财政部金融债券”图片及信息在社交媒体上传播。现声明如下：财政部发行的债券均为国债，未发行过金融债券，且1997年后已不再发行实物国债。财政部国债发行相关制度、承销团成员名单、各期国债发行时间、期限、利率等信息均通过财政部官方网站公布，如有疑问，可随时查阅。

证监会主席易会满：将持续加强市场交易行为的监测监管

证监会主席易会满6月8日在第十四届陆家嘴论坛上表示，近期，股票波动有所加大，板块热点轮动加快，关于量化交易、市场公平性、资金短线炒作、行业机构责任等讨论增多。证监会高度重视资本市场监管，将持续加强市场交易行为的监测监管，做好对量化交易等新型交易方式的跟踪分析，对内幕交易、市场操纵等违规行为坚决予以打击，切实维护良性健康的市场秩序和生态。

坚持对外开放的基本方针不动摇，坚定不移推进市场、机构、产品全方位开放，扎实推动境外上市的备案工作，加强与香港市场的务实合作，拓展优化与境外市场的互联互通机制，加快构建高水平制度性双向开放的格局，同时坚持风险防控能力与开放水平相适应，不断完善看得清、管得住的机制安排，扎实推进常态化、可持续的跨境监管合作机制。

监管出手！部分机构接到通知，本月内下线基金实时估值

日前已有基金公司和第三方平台收到来自监管方的通知，被要求于6月份下线基金实时估值功能。此外，监管还在摸排目前基金实时估值功能的情况。而就在此前，有媒体对基金代销平台和基金公司提供的净值估算服务，及其引发的合规性和准确性探讨进行了报道。当时不少业内人士呼吁未来取消或者限制对主动管理型产品的估算。对此，业内人士纷纷表示，此番监管出手，有助于进一步规范相关功能，更好地保障投资者利益，推动行业健康发展。

上期所发布《上海期货交易所氧化铝期货合约》及相关实施细则

上期所6月6日发布《上海期货交易所氧化铝期货合约》及相关实施细则。《上海期货交易所氧化铝期货合约》、《上海期货交易所结算细则（修订版）》等8份相关细则经上海期货交易所理事会审议通过，并已报中国证监会，现予以发布。其中结算细则（修订版）增加氧化铝，自2023年6月19日起实施。

深圳银保监局一口气开出15张罚单，建行、工行各自领罚100万

6月5日，深圳银保监局一口气在国家金融监督管理总局官网挂出15张罚单。其中建行深圳分行独领7张，深圳当地两家村镇银行合计领到5张罚单，工行深圳分行领到3张罚单。深圳银保监局公开的罚单信息显示，本批15张罚单是年内一次性对外公布数量最多的一次。

其中，因贷款贷前调查严重不尽职，建行深圳市分行被罚款50万元；因违规处置不良资产，建行深圳市分行被罚款50万元，合计被罚100万元。工行深圳分行同样被罚100万。

河南银保监局原一级巡视员李焕亭严重违纪违法被双开

6月7日，中央纪委国家监委网站消息：日前，中央纪委国家监委驻国家金融监督管理总局纪检监察组、河南省监委对河南银保监局原一级巡视员李焕亭严重违纪违法问题进行了立案审查调查。

经查，李焕亭丧失理想信念，背弃初心使命，落实党中央关于防范化解重大金融风险决策部署不力；违反中央八项规定精神，接受可能影响公正执行公务的礼品礼金、宴请；不按规定报告个人有关事项，接受组织谈话时不如实说明问题；违规干预监管履职。经国家金融监督管理总局党委会议研究，决定给予李焕亭开除党籍处分；经中央纪委国家监委驻国家金融监督管理总局纪检监察组研究，决定给予其开除公职处分；收缴其违纪违法所得；由河南省监委将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物一并移送。

港交所：腾讯控股等21家公司的证券将被指定为双柜台证券

6月5日，港交所公告，腾讯控股、中国移动、快手、美团、京东和阿里巴巴等21家公司的证券将由交易所指定为双柜台证券，自双柜台模式推出起生效。港交所表示，于双柜台模式推出日（即2023年6月19日）前，更多证券或会被接纳并加入双柜台证券名单。

港交所：未来内地投资者或可经“港股通”买卖人民币柜台证券

港交所将在6月19日推出人民币双柜台模式，联席营运总监兼股本证券主管姚嘉仁表示，将会再增加更多双柜台证券，下一步计划是允许内地投资者透过“港股通”买卖人民币柜台证券，以及研究让在岸人民币直接南下买卖人民币计价股票。

不过，人民币柜台证券纳入“港股通”现暂未有时间表。至于对人民币柜台证券成交量的预期，姚嘉仁表示，相关成交量逐步增加需要时间，但人民币存款在港达近1万亿元，相信该批存款会有投资需求。

银行动态：

五大国有银行调整存款挂牌利率，3年期利率下调15个基点

6月8日，包括工商银行、农业银行、建设银行、中国银行和交通银行在内的五大国有银行再度下调存款挂牌利率。其中，活期存款利率从此前的0.25%下调至0.2%。2年期定期存款利率下调10个基点至2.05%，3年期定存利率下调15个基点至2.45%，5年定期存款利率下调15个基点至2.5%。

兴业银行与三明市政府签署战略合作框架协议

6月1日，兴业银行与三明市政府签署战略合作框架协议。三明市市长李春与兴业银行行长陶以平见签，三明市副市长张元明、兴业银行福建管理部总裁洪枇杷代表双方签约。

根据协议，兴业银行将汇聚集团金融资源，为三明医改、林改、教改及矿产资源整合等重点改革发展、主导产业和重点产业发展、生态新城建设、园区整合提升、沪明对口合作、绿色金融改革试验区、气候投融资试点城市建设、民营和小微企业发展、乡村振兴战略、“数字三明”建设等领域提供全方位、多元化金融支持，助力三明建设革命老区高质量发展示范区。

邮储银行：牛新庄自6月6日起就任本行副行长

邮储银行6月8日公告，4月27日，董事会聘任牛新庄为副行长。近日，本行收到《国家金融监督管理总局关于邮储银行牛新庄任职资格的批复》，国家金融监督管理总局已核准牛新庄担任本行副行长的任职资格。根据相关规定，牛新庄自6月6日起就任本行副行长。

平安银行高管突然变阵，55岁冀光恒接任党委书记拟任行长

6月8日，平安银行发布公告称，该行董事会近日收到胡跃飞的辞职报告。胡跃飞因年龄原因，辞去该行执行董事、董事会战略发展与消费者权益保护委员会委员及行长职务。资料显示，胡跃飞1962年出生，2012年开始任职平安银行副行长，2016年10月担任平安银行行长。

同日，平安银行发布董事会决议公告显示，平安银行第十二届董事会第十次会议于2023年6月8日召开，审议通过了《关于聘任冀光恒先生为平安银行股份有限公司行长的议案》、《关于提名冀光恒先生为平安银行股份有限公司第十二届董事会执行董事候选人的议案》。

根据同日公布的平安银行2023年第一次临时股东大会文件，6月26日，临时股东大会将审议《关于选举冀光恒先生为平安银行股份有限公司第十二届董事会执行董事的议案》，这个议案也是大会唯一的待审议的议案。

冀光恒先生于2020年4月加入中国平安，现任中国平安副总经理、党委副书记，中国平安上海总部党委书记、总经理；亦为平安资产管理、平安海外控股董事；期间曾任陆金所控股有限公司董事长。6月8日，平安银行对外发布的信息还显示，1968年生人的冀光恒已经在近日被任命为平安银行党委书记。此前，该行党委书记职务一直由现任董事长谢永林担任。

澳大利亚第一大行禁止员工使用ChatGPT，采用自有AI系统

近期，澳大利亚第一大银行——澳大利亚联邦银行已禁止员工使用热门AI聊天机器人ChatGPT，并在内部采用自有AI系统。澳大利亚联邦银行首席数据和分析官Andrew McMullan表示，过去三个月来该行修订了集团AI政策，明确规定员工不能在该行设备上使用ChatGPT，也不能将该行未公开的信息输入外部聊天机器人。

险企追踪：

八家险企垄断学平险被监管罚没1151万元

近日，国家市场监管总局发布2023年第一批民生领域反垄断执法专项行动典型案例，其中包括重庆市市场监管局查处重庆市巴南区八家保险公司达成并实施垄断协议案。

经查，当事人通过协商达成一致，在巴南区教育委员会管理的中小学、幼儿园、职教中心、民办学校中划分片区承保学平险，对巴南区学平险销售市场进行分割，限制其他保险公司加入巴南区学平险市场，并对学平险的价格进行固定和变更，统一学平险的保费保额。当事人的上述行为，违反修改前的反垄断法第十三条第一款第（一）项和第（三）项规定。

2023年3月，重庆市市场监管局对重庆市巴南区八家保险公司达成并实施垄断协议案作出行政处罚决定，责令当事人停止违法行为，没收违法所得合计594万元，并处2016年度销售额1%的罚款合计557万元，以上罚没款共计1151万元。

中国平安：将于6月14日发放2022年度A股现金红利，每股派1.5元

6月6日，中国平安发布2022年年度分红派息实施公告称，公司将于2023年6月14日发放2022年度A股现金红利，每股派发现金红利1.50元（含税）。此次权益分派的股权登记日为2023年6月13日，除权（息）日为2023年6月14日。

中国人保完成发行120亿元资本补充债券

6月5日，中国人保发布了资本补充债券发行完毕的公告。公告称，经中国银行保险监督管理委员会（现国家金融监督管理总局）和中国人民银行批准，公司于2023年6月1日在全国银行间债券市场公开发行“中国人民保险集团股份有限公司2023年资本补充债券”，并于2023年6月5日发行完毕。

中国人保本期债券发行总规模为人民币120亿元，品种为10年期固定利率债券，首五年票面利率为3.29%，在第5年末附有条件的发行人赎回权。据中国人保公告，本期债券的募集资金将依据适用法律和监管部门的批准用于补充公司资本，增强公司偿付能力，为公司业务的良性发展创造条件，支持业务持续稳健发展。

泰加保险：已与多家投资方达成签署投资意向书，总融资金额超过53亿港元

6月5日，泰加保险（控股）有限公司发布公告称，为推动Himalayas Insurance实现快速发展，公司拟透过发行约40亿港币或以上债券进行融资，发行对象包括但不限于中国、阿联酋以及沙特阿拉伯等地的财团。集资款项通过资本金形式注入Himalayas Insurance后，将主要用于业务的开展。

泰加保险公告显示，董事会欣然宣布，公司已透过全资子公司成功与多家投资方达成签署投资意向书，总融资金额超过53亿港元（约合6.8亿美元）。公司将根据复牌进展，积极与各投资方讨论落实债券发行的安排，并签订正式投资协议。如有任何最新发展，公司将按照上市规则之要求，适时向股东及潜在投资者作出披露及取得相关的批准（如适用）。

利明光拟出任国寿投资董事长

6月5日，国寿投资保险资产管理有限公司公告称，根据股东中国人寿保险（集团）公司作出的股东决定，同意利明光为国寿投资第一届董事会董事、董事长，其任职资格尚待国家金融监督管理总局核准。

券商及基金动态：

又传头部券商降薪，多位中低职级员工：消息基本属实

6月5日，头部券商中字头券商传出降薪消息。根据该降薪方案，该券商投行条线中低职级员工的每月固定薪酬或将普降，根据职级每月固薪的降幅在5000元至10000元之间。该券商投行业务的多位中低职级员工也表示，上述消息基本属实。

据该券商一位投行员工透露，他周围中低职级员工本月收到的税后工资已经普降5000元到7000元。另一位该券商的投行员工则表示，本月工资已发，到手的工资确实下降了不少，税前降幅更大。也有员工称，今年项目有所减少，相对而言下调工资有一定合理性。另有人士称，此次普降范围不包括试用期及刚刚社招进来的职工。

发布证券研报业务存多项问题，招商证券收深圳证监局警示函

6月8日，深圳证监局公布关于对招商证券股份有限公司采取出具警示函措施的决定。经查，该公司发布证券研究报告业务存在以下问题：一是市场影响评估机制不完善，对个别研究报告的市场影响力评估不充分，提级审核管理不到位。二是在分析师调研活动管理、服务客户、公开发表言论等方面的内控管理有效性不足。三是个别研报制作不审慎，存在内容表述不严谨、未注明引用信息、数据来源披露不当、研报署名不规范等情形。

上述情形违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三条、第六条第（八）项，《发布证券研究报告暂行规定》第三条、第八条第（四）项、第九条的规定。根据《合规管理办法》第三十二条第一款、《暂行规定》第二十二条的规定，深圳证监局决定对该公司采取出具警示函的行政监管措施。

粤开证券研报业务违规，广东证监局出具警示函

广东证监局近日对粤开证券出具警示函，因其研究报告业务存在以下问题：一是业务管理方面存在不足，如未建立媒体报道监测机制、利益冲突合规审查不到位、部分接受媒体访问内容未经合规部门报备、部分股票入覆盖池的内部审核不到位，未针对非客户服务性质的独立调研和带有客户服务性质的联合调研制定相应规范。二是部分研究报告对上市公司财务数据的预测不严谨。上述行为违反相关规定。要求粤开证券认真查找和整改问题，完善研究报告业务相关制度机制，进一步加强内部管控，切实全面提升合规管理水平。

浙商证券将迎新总裁，钱文海或接任

浙商证券实际控制人浙江省交通投资集团有限公司（简称“交投集团”）于6月6日上午召开会议，提名浙江省交通投资集团财务有限责任公司董事长、党委书记钱文海，为浙商证券新总裁人选。

简历显示，钱文海出生于1975年3月，今年48岁，管理学硕士，高级工程师，注册会计师。曾任浙江温州甬台温高速公路有限公司副总经理、党委委员，浙江省交通投资集团有限公司资产管理部副经理、经营产业部经理，浙江省交投地产集团有限公司总经理、党委委员。知情人士透露，钱文海在交投集团内颇受重视，曾在集团内各级单位和岗位历练，熟悉不同业务条线，管理经验也较为丰富。

传闻基金实时净值估算功能将下线，求证：确在实施中

近日有传闻称，基金公司直销和三方代销收到通知，要求下线实时估值。对此，有媒体获悉，确已有基金公司与三方销售沟通解决方案。三方代销亦有相关人士表示，正在紧急开会研究。多数基金直销与三方代销机构为基民提供了净值估算功能，该功能在盘中一定程度上反应基金涨跌幅变动，成为指导投资的一类工具。受准确性、调仓等影响，当前估算净值与实际净值之差加大带来不少争议，也引发基民对基金经理“偷吃”的质疑。

今年以来逾百只基金宣布“降费”

据不完全统计，近半个月内，已有超10家公募机构旗下的相关产品发布了相关降费率公告。6月7日，海富通基金、景顺长城基金、嘉实基金等多家基金公司公告称，旗下部分产品参与基金代销机构相关申购费率优惠活动。数据显示，截至6月7日，今年以来，有超过100只基金降低了基金管理费率；有100只基金降低了基金托管费率。

红杉全球三大市场宣布各自独立

6月6日，红杉发表公开信，宣布将把美欧、中国、印度/东南亚的三地基金彻底分拆，各自成为完全独立的运营主体，且采用不同品牌开展业务。今后，红杉中国将继续使用“红杉”的中文品牌名和采用英文品牌名“HongShan”；红杉美欧将沿用“Sequoia Capital”，而红杉印度/东南亚将启用新品牌名“Peak XV Partners”。在公开信中，红杉表示“这一变革能够让各区域更好地为各自服务的创始人和LP创造更多价值”。（本文首发于钛媒体App，作者 | 任敏敏）

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